چگونه از کلاهبرداری های معاملات P2P جلوگیری کنیم
کلاهبرداری های P2P چیست؟
کلاهبرداران P2P میتوانند از معاملات P2P برای فریب قربانیان بیخبر استفاده کنند. آنها ممکن است از روشهای پیچیده ای برای دستکاری معاملات، نادرست نشان دادن وضعیت پرداخت یا جعل هویت پلتفرم ها یا افراد قابل اعتماد استفاده کنند. برای محافظت از دارایی های دیجیتال خود و اطمینان از معاملات ایمن و روان P2P، ضروری است که بدانید چگونه ممکن است فریب بخورید. با یادگیری در مورد روشهای رایج کلاهبرداری P2P در ارز های دیجیتال، میتوانید ریسک قربانی شدن به این طرح ها را کاهش دهید.
کلاهبرداری های رایج P2P
کلاهبرداری با مدرک پرداخت جعلی
این نوع کلاهبرداری شامل ارسال شواهد پرداخت جعلی، مانند عکس های جعلی از انتقال بانکی، توسط کلاهبرداران است تا توهم پرداخت موفق را ایجاد کنند. آنها ممکن است با ادعاهای کاذب مبنی بر انتقال وجوه شما را تحت فشار قرار دهند تا به سرعت ارز دیجیتال را آزاد کنید یا پیشنهاد استفاده از توافقهای ESCROW را بدهند و وعده پرداخت پس از آزادسازی ارز دیجیتال را بدهند. همیشه قبل از آزاد کردن هر گونه رمزارز، دریافت واقعی وجوه را با بررسی حساب بانکی یا کیف پول خود تأیید کنید، صرفنظر از فوریت یا وعدههای طرف مقابل.
کلاهبرداری با بازگشت پرداخت
کلاهبرداری با بازگشت پرداخت زمانی رخ میدهد که کلاهبرداران از گزینههای بازگشت پرداخت در برخی روشهای پرداخت سوءاستفاده کنند تا پس از تکمیل سفارش P2P، پرداخت اولیه را برگردانند. آنها ممکن است به طور کاذب ادعا کنند که تراکنش تقلبی یا اشتباه بوده است تا یک بازگشت را آغاز کنند.
کلاهبرداری مثلثی - تلاش برای ابهامزایی با قرار دادن سفارشات متوالی با همان مقدار
کلاهبرداران از تاکتیکهای فریبنده مختلفی در معاملات ارز دیجیتال استفاده میکنند، مانند قرار دادن سریع سفارشات یکسان از طریق چندین حساب یا همان حساب. آنها از اعتماد و فوریت قربانی سوءاستفاده کرده و آنها را ترغیب میکنند تا ارز دیجیتال را بدون تأیید مناسب آزاد کنند. اگر این حسابها و جزئیات سفارش به دقت بررسی نشوند، توکنهای شما ممکن است به اشتباه آزاد شوند. این میتواند منجر به خطراتی مانند آزاد کردن وجوه دو بار برای تنها بخشی از ارزش مورد انتظار دارایی شود. برای جلوگیری از قربانی شدن به این کلاهبرداریها، ضروری است که هوشیار باشید و همه جزئیات معامله را به دقت بررسی کنید.
مثال: یک کلاهبردار دو سفارش یکسان با حسابهای مختلف قرار میدهد اما تنها برای یک سفارش پرداخت میکند. او از همان تصویر به عنوان مدرک پرداخت برای هر دو سفارش استفاده میکند و به دروغ ادعا میکند که هر دو پرداخت شدهاند. اگر وضعیت پرداخت هر سفارش را به دقت بررسی نکنید، ممکن است ندانسته سفارش جعلی دوم را تأمین کنید.
جعل نمایندگان MEXC
کلاهبرداران ممکن است با شما تماس بگیرند و خود را به عنوان نمایندگان MEXC معرفی کنند و از شما بخواهند تا فوراً ارز دیجیتال خود را آزاد کنید تا از مسدود شدن حساب جلوگیری کنید. جعلکنندگان ممکن است اطلاعات تماس شما را از طریق چتهای سفارش به دست آورده و سپس ایمیلهای جعلی رسمی MEXC ارسال کنند تا شما را فریب دهند تا ارز دیجیتال خود را قبل از دریافت پرداخت آزاد کنید.
کلاهبرداری SMS
کلاهبرداران ممکن است از پیامکها برای جعل هویت بانکها یا اپلیکیشنهای کیف پول استفاده کنند و اعلانهای واقعی را تقلید کنند تا قربانیان را فریب دهند. این پیامها به نادرستی ادعا میکنند که گیرنده، پرداخت طرف مقابل را دریافت کرده است.
حملات مرد میانه (MitM)
در کلاهبرداری MitM، کلاهبرداران خود را به عنوان بازرگانان P2P MEXC معرفی میکنند و از طریق کانالهای خارجی مانند تلگرام، واتساپ یا سایر شبکههای اجتماعی با قربانیان بالقوه تماس میگیرند. آنها اطلاعات حساب بانکی و جزئیات تبلیغات P2P خود را که در MEXC قرار دادهاند، به اشتراک میگذارند.
مثال های سناریو: کلاهبرداران ممکن است نرخهای تبدیل بهتری را از طریق کانالهای خارجی پیشنهاد دهند و به قربانی بگویند تا پس از پرداخت، یک سفارش P2P در MEXC ایجاد کند. آنها ممکن است وعده دهند که قربانی فقط باید معادل 50 USDT پرداخت کند، اما در واقع 60 USDT دارایی دریافت میکنند.
در چنین مواردی، اگر قربانی شکایتی مطرح کند، کارشناسان P2P MEXC قادر به کمک نخواهند بود زیرا ارتباطات کلاهبردارانه در خارج از پلتفرم آنها صورت گرفته است.
چگونه از کلاهبرداریهای P2P جلوگیری کنیم؟
- تأیید دریافت وجوه: فقط بر اساس تصاویر ارائه شده، ارز دیجیتال را آزاد نکنید. همیشه دریافت واقعی وجوه را با بررسی حساب بانکی یا کیف پول خود تأیید کنید.
- اطمینان از مطابقت اطلاعات حساب: از معامله از طریق اشخاص ثالث خودداری کنید. اطمینان حاصل کنید که اطلاعات حساب پرداخت با نام تأیید شده KYC در MEXC مطابقت دارد.
- ارتباط درون پلتفرم: تمام ارتباطات را درون پلتفرم MEXC انجام دهید و از استفاده از ابزارهای ارتباطی خارجی مانند تلگرام، واتساپ یا دیسکورد خودداری کنید تا امنیت و حفاظت بیشتری داشته باشید.
- مقابله با تهدید: تحت تأثیر روشهای ترساندن کلاهبرداران قرار نگیرید. تصاویر و شواهد قابل اعتماد جمعآوری کنید تا هرگونه اختلاف را حل کنید. اگر یک تراکنش مشکوک به نظر میرسد، متوقف شده و برای کمک با خدمات مشتری تماس بگیرید.
- اجتناب از معاملات خارج از پلتفرم: MEXC نمیتواند به معاملات خارج از پلتفرم کمک کند. معاملات P2P خود را محدود به پلتفرم P2P MEXC کنید. MEXC اطمینان میدهد که سفارشات فقط پس از تأیید و مجاز شدن تراکنش اجرا و رمزارزها آزاد شوند.
چگونه موارد کلاهبرداری P2P را گزارش کنیم
اگر در حین یک تراکنش رفتار کلاهبردارانهای مشکوک بودید یا فکر میکنید طرف دیگر عمداً در حال ایجاد تأخیر است، میتوانید با ارسال یک درخواست تجدیدنظر سفارش P2P آن را گزارش کنید. برای کمک بیشتر، میتوانید از طریق این لینک یک فرم ارسال کنید: https://www.mexc.com/support/requests/otc_request
سلب مسئولیت
با استفاده از خدمات P2P MEXC، شما شرایط زیر را تأیید و میپذیرید:
مکسی MEXC فقط یک پلتفرم معاملاتی ارائه میدهد و مسئول محتوای خریداران یا فروشندگان نیست.
تمامی معاملات به عهده خود شماست؛ هویت و جزئیات معامله طرف مقابل را تأیید کنید و هوشیار باشید تا از کلاهبرداری جلوگیری کنید. احتیاط کنید.
پرداختها پس از اتمام نهایی و غیرقابل برگشت هستند، مگر اینکه بر اساس قانون نیاز دیگری باشد.
مکسی MEXC P2P مسئول هیچگونه خسارت یا مشکلی که پس از اتمام پرداخت پیش آید، نخواهد بود.
هرگونه اختلاف باید به صورت مستقیم بین طرفین معامله یا از طریق کانالهای قانونی حل و فصل شود.
برای جزئیات بیشتر در مورد توافقنامه خدمات P2P MEXC، به این لینک مراجعه کنید: