P2P 거래 사기를 예방하는 방법
P2P 사기란 무엇인가요?
P2P 사기범은 P2P 거래를 악용하여 의심하지 않는 피해자를 속일 수 있습니다. 이들은 정교한 수법을 사용해 거래를 조작하거나, 결제 상태를 허위로 표시하거나, 신뢰할 수 있는 플랫폼이나 개인을 사칭할 수 있습니다. 암호화폐 자산을 보호하고 안전하고 원활한 P2P 거래를 위해서는 사기를 당할 수 있는 방법을 이해하는 것이 중요합니다. 일반적인 암호화폐 P2P 사기 수법에 대해 알아두면 이러한 사기의 피해자가 될 위험을 줄일 수 있습니다.
일반적인 P2P 사기
가짜 결제 증명 사기
가짜 결제 증명은 사기범이 위조된 은행 이체 스크린샷과 같은 위조된 결제 증거를 전송하여 마치 결제가 완료된 것처럼 보이게 하는 것입니다. 사기범들은 암호화폐를 빨리 전송하도록 유도하기 위해 송금된 자금을 허위로 주장하며 사용자를 압박하거나, 암호화폐를 전송한 후 지급을 약속하는 에스크로 방식을 제안할 수 있습니다. 상대방의 급한 상황이나 약속과 상관없이 암호화폐를 전송하기 전에 항상 은행 계좌나 지갑을 확인하여 실제 자금 수령 여부를 확인하시기 바랍니다.
지불 거절 사기
지불 거절 사기는 사기범이 특정 결제수단의 지불 거절 옵션을 악용하여 P2P 주문을 완료한 후 최초 결제를 취소할 때 발생합니다. 사기범은 거래가 사기 또는 실수였다고 거짓으로 주장하여 취소를 유도할 수 있습니다.
삼자 사기 - 동일한 금액의 연속 주문을 통해 난독화를 시도하는 수법
사기범들은 암호화폐 거래에서 여러 계정 또는 동일한 계정을 통해 동일한 주문을 빠르게 처리하는 등 다양한 사기 수법을 사용합니다. 사기범들은 피해자의 신뢰와 긴박함을 악용하여 적절한 확인 없이 암호화폐를 전송하도록 유도합니다.
이러한 계정과 주문 내역을 꼼꼼히 확인하지 않으면 실수로 토큰이 전송될 수 있습니다. 이로 인해 예상 자산 가치의 극히 일부에 불과한 자금을 두 번 전송하는 등의 위험이 발생할 수 있습니다. 이러한 사기의 피해를 입지 않으려면 경계를 늦추지 말고 모든 거래 내역을 주의 깊게 확인하는 것이 중요합니다.
예시: 사기범이 서로 다른 계정으로 두 개의 동일한 주문을 하고 한 주문에 대해서만 결제합니다. 사기범은 동일한 스크린샷을 두 주문의 결제 증빙으로 사용하여 두 주문이 모두 결제되었다고 거짓으로 주장합니다. 각 주문의 결제 상태를 주의 깊게 확인하지 않으면 자신도 모르게 사기성 두 번째 주문을 처리할 수 있습니다.
MEXC 담당자 사칭
사기범은 MEXC의 담당자를 사칭하여 계정 동결을 피하기 위해 암호화폐를 즉시 출금하라고 지시할 수 있습니다. 사기범은 주문 채팅을 통해 사용자의 연락처 정보를 얻은 다음 가짜 MEXC 공식 이메일을 보내 결제를 받기 전에 암호화폐를 전송하도록 속일 수 있습니다.
SMS 사기
사기범은 은행이나 지갑 앱을 사칭하여 실제 알림을 모방한 문자 메시지를 보내 피해자를 속일 수 있습니다. 이러한 메시지는 수신자가 상대방의 대금을 수령했다고 거짓으로 주장합니다.
중간자(MitM) 공격
MitM 사기에서는 사기범이 MEXC P2P 판매자로 위장하여 텔레그램, 왓츠앱 또는 기타 소셜 네트워크와 같은 외부 채널을 통해 잠재적 피해자에게 연락합니다. 이들은 은행 계좌 정보와 MEXC에 상장된 P2P 광고의 세부 정보를 공유합니다.
예시 시나리오: 사기범은 외부 채널을 통해 더 좋은 환율을 제시하고 피해자에게 결제 후 MEXC P2P 주문을 생성하도록 유도할 수 있습니다. 사기범은 피해자에게 50 USDT만 지불하면 된다고 약속하지만 실제로는 60 USDT의 자산을 받게 됩니다.
이러한 경우, 피해자가 민원을 제기하더라도 플랫폼 외부에서 사기 통신이 발생했기 때문에 MEXC의 P2P 전문가가 더 이상 도움을 줄 수 없습니다.
P2P 사기를 피하는 방법?
- 자금 수령 확인: 제공된 스크린샷만 보고 암호화폐를 전송하지 마세요. 항상 은행 계좌나 지갑을 확인하여 실제 자금 수령 여부를 확인하시기 바랍니다.
- 계정 정보 일치 여부 확인: 제3자를 통한 거래는 피하세요. 결제 계정 정보가 MEXC에서 KYC 인증을 받은 이름과 일치하는지 확인합니다.
- 플랫폼 내에서 커뮤니케이션하기: 보안과 보호를 강화하기 위해 모든 커뮤니케이션은 MEXC 플랫폼 내에서 수행하고, 텔레그램, 왓츠앱, 디스코드와 같은 외부 커뮤니케이션 도구는 사용하지 마세요.
- 협박 저항하기: 사기꾼의 협박 전술에 흔들리지 마세요. 분쟁 해결을 위해 스크린샷과 신뢰할 수 있는 증거를 수집하세요. 거래가 의심스러우면 거래를 중단하고 고객 서비스에 도움을 요청하세요.
- 플랫폼 외부 거래 피하기: MEXC는 플랫폼 외부 거래에 대해 도움을 드릴 수 없습니다. P2P 거래는 MEXC P2P 플랫폼으로 제한하세요. MEXC는 거래가 확인되고 승인된 후에만 주문이 실행되고 암호화폐가 전송되도록 합니다.
P2P 사기 사례 신고 방법
거래 중에 사기 행위가 의심되거나 상대방이 고의로 지연을 유발한다고 생각되면 P2P 주문 이의 신청을 제출하여 신고하실 수 있습니다. 추가 도움이 필요하시면 다음 링크를 통해 티켓을 제출하실 수 있습니다: https://www.mexc.com/ko-KR/support/requests/otc_request
면책 조항
MEXC의 P2P 서비스를 이용함으로써 귀하는 다음 약관을 인정하고 이에 동의하게 됩니다:
- MEXC는 거래 플랫폼을 제공할 뿐이며 구매자 또는 판매자의 콘텐츠나 행동에 대해 책임을 지지 않습니다.
- 모든 거래에 따른 위험은 본인에게 있으므로 거래 상대방의 신원과 거래 세부 정보를 확인하고 사기를 예방하기 위해 항상 주의를 기울이세요.
- 결제는 법에서 달리 요구하지 않는 한 완료 즉시 최종적이며 되돌릴 수 없습니다.
- 결제 완료 후 발생하는 손실이나 문제에 대해 MEXC P2P는 어떠한 책임도 지지 않습니다.
- 모든 분쟁은 거래 당사자 간에 직접 또는 법적 채널을 통해 해결해야 합니다.
MEXC P2P 서비스 약관에 대한 자세한 내용은 다음을 참조하세요: https://www.mexc.com/support/articles/4411633765785