Cómo prevenir fraudes en transacciones P2P
¿Qué son los fraudes en P2P?
Los estafadores pueden explotar las transacciones P2P para engañar a las víctimas desprevenidas, utilizando tácticas sofisticadas para manipular las transacciones, tergiversar el estado de los pagos o hacerse pasar por plataformas o individuos confiables. Para proteger tus activos de criptomonedas y garantizar transacciones P2P seguras y fluidas, es esencial comprender cómo podrías ser estafado. Aprender sobre tácticas comunes de fraude en transacciones P2P puede ayudarte a reducir el riesgo de caer en estas estafas.
Fraudes comunes en P2P
Fraude de prueba de pago falsa
El fraude de prueba de pago falsa implica que los estafadores envían pruebas de pago falsificadas, como capturas de pantalla de transferencias bancarias, para simular un pago exitoso. Pueden presionarte con afirmaciones falsas de fondos transferidos para que liberes rápidamente las criptomonedas o proponer usar arreglos de ESCROW, prometiendo el pago después de que liberes las criptomonedas. Verifica siempre la recepción real de los fondos revisando tu cuenta bancaria o wallet antes de liberar cualquier criptomoneda, sin importar la urgencia o promesas hechas por la otra parte.
Fraude por contracargo
El fraude por contracargo ocurre cuando los estafadores explotan las opciones de contracargo de ciertos métodos de pago para revertir el pago inicial después de completar la orden P2P. Pueden reclamar falsamente que la transacción fue fraudulenta o por error para iniciar una reversión.
Estafa triangular - Intento de obstrucción mediante órdenes consecutivas del mismo monto
Los estafadores utilizan diversas tácticas engañosas en el trading de criptomonedas, como realizar rápidamente órdenes idénticas a través de múltiples cuentas o la misma cuenta. Aprovechan la confianza y urgencia de la víctima, llevándola a liberar las criptomonedas sin la verificación adecuada.
Si no se revisan minuciosamente estas cuentas y los detalles de las órdenes, tus tokens podrían liberarse accidentalmente, lo que podría implicar riesgos como liberar fondos dos veces por solo una fracción del valor esperado de los activos. Para evitar caer en estas estafas, es crucial mantenerse alerta y verificar cuidadosamente todos los detalles de la transacción.
Si no se revisan minuciosamente estas cuentas y los detalles de las órdenes, tus tokens podrían liberarse accidentalmente, lo que podría implicar riesgos como liberar fondos dos veces por solo una fracción del valor esperado de los activos. Para evitar caer en estas estafas, es crucial mantenerse alerta y verificar cuidadosamente todos los detalles de la transacción.
Ejemplo: Un estafador coloca dos órdenes idénticas con diferentes cuentas, pero solo paga una de ellas. Utiliza la misma captura de pantalla como prueba de pago para ambas órdenes, afirmando falsamente que ambas han sido pagadas. Si no verificas cuidadosamente el estado de pago de cada orden, podrías cumplir accidentalmente con la segunda orden fraudulenta.
Suplantación de representantes de MEXC
Los estafadores pueden contactarte haciéndose pasar por representantes de MEXC, indicándote que liberes tus criptomonedas de inmediato para evitar el congelamiento de la cuenta. Los suplantadores pueden obtener tu información de contacto a través de chats de órdenes y luego enviar correos electrónicos falsos de MEXC para engañarte y hacer que liberes tus criptomonedas antes de recibir el pago.
Fraude por SMS
Los estafadores pueden usar mensajes de texto/SMS para hacerse pasar por bancos o aplicaciones de wallets, imitando notificaciones reales para engañar a las víctimas. Estos mensajes afirman falsamente que el destinatario ha recibido el pago de la otra parte.
Ataque Man-in-the-Middle (MitM)
En el fraude MitM, los estafadores se hacen pasar por comerciantes de MEXC P2P y contactan a las posibles víctimas a través de canales externos como Telegram, WhatsApp u otras redes sociales. Comparten su información bancaria y los detalles de los anuncios P2P listados en MEXC.
Escenarios de ejemplo incluyen: los estafadores pueden ofrecer mejores tasas de cambio a través de canales externos e instruir a la víctima para que cree una orden MEXC P2P después del pago. Pueden prometer que la víctima solo necesita pagar el equivalente a 50 USDT, pero en realidad recibe 60 USDT en activos.
En tales casos, si la víctima presenta una queja, los expertos en P2P de MEXC no podrán brindar más asistencia, ya que la comunicación fraudulenta ocurrió fuera de su plataforma.
Cómo evitar fraudes en P2P
- Verifica la recepción de fondos: No liberes criptomonedas basándote únicamente en las capturas de pantalla proporcionadas. Siempre verifica la recepción real de fondos comprobando tu cuenta bancaria o wallet.
- Asegúrate de que la información de la cuenta coincida: Evita transacciones con terceros. Asegúrate de que la información de la cuenta de pago coincida con el nombre verificado por KYC en MEXC.
- Comunica dentro de la plataforma: Realiza todas las comunicaciones dentro de la plataforma MEXC y evita usar herramientas de comunicación externas como Telegram, WhatsApp o Discord para mayor seguridad y protección.
- Resiste la intimidación: No te dejes influenciar por las tácticas de intimidación de los estafadores. Recopila capturas de pantalla y pruebas fiables para resolver cualquier disputa. Si una transacción parece sospechosa, detente y contacta con el servicio al cliente para obtener ayuda.
- Evita transacciones fuera de la plataforma: MEXC no podrá brindar asistencia con transacciones fuera de la plataforma. Limita tus transacciones P2P a la plataforma P2P de MEXC. MEXC garantizará que las órdenes se ejecuten y las criptomonedas se liberen solo después de que la transacción haya sido confirmada y autorizada.
Cómo reportar casos de fraude P2P
Si sospechas de un comportamiento fraudulento durante una transacción o crees que la otra parte está causando demoras intencionadamente, puedes reportarlo presentando una apelación de orden P2P. Para obtener más ayuda, puedes enviar un ticket a través de este enlace: https://www.mexc.com/es-ES/support/requests/otc_request
Descargo de Responsabilidad
Al utilizar los servicios P2P de MEXC, reconoces y aceptas los siguientes términos:
- MEXC solo proporciona una plataforma de trading y no se hace responsable del contenido o comportamiento de los compradores o vendedores.
- Todas las transacciones son bajo tu propio riesgo; verifica la identidad y los detalles de la transacción de la parte con la que estás negociando y mantente alerta para prevenir fraudes. Actúa con precaución.
- Los pagos son finales e irrevocables una vez completados, a menos que la ley indique lo contrario.
- MEXC P2P no se responsabiliza de ninguna pérdida o problema que surja después de la finalización del pago.
- Cualquier disputa debe resolverse directamente entre las partes que negocian o a través de canales legales.
Para más detalles sobre el Acuerdo de Servicio P2P de MEXC, consulta: https://www.mexc.com/support/articles/4411633765785